OCTO Clicks Permudah Kelola Keuangan melalui Fitur Financial Check-Up
Selain dapat diandalkan untuk membayar beragam transaksi
finansial, saat ini internet banking OCTO
Click juga dapat dimanfaatkan guna membantu mengevaluasi dan merencanakan pengelolaan keuangan nasabah CIMB Niaga melalui menu Financial Check-Up.
Fitur Financial Check-Up pada OCTO Clicks makin lengkap dengan
hadirnya pengkinian pada fitur My Asset yang dapat menampilkan daftar transaksi
reksa dana secara lebih cepat yaitu
pada H+1 sejak dilakukan pembelian. Selain itu, untuk transaksi yang sudah
melalui proses settlement, juga akan
langsung terhitung pada jumlah total investasi pada grafik My Asset.
Head of Digital Banking, Branchless and Partnership CIMB
Niaga Bambang Karsono Adi mengatakan, dengan kemampuan Financial Check-Up yang
ada dalam OCTO Clicks, nasabah dapat lebih mudah memastikan kondisi kesehatan
keuangannya setiap saat.
Baca juga: CIMB Niaga Tingkatkan Literasi Keuangan Siswa melalui AMDB dan TDB
“Seperti halnya tubuh kita, kesehatan keuangan juga perlu
dicek secara rutin agar bisa mengetahui kondisi finansial terkini, termasuk
bila ada masalah sehingga dapat segera diambil solusinya,” kata Bambang di
Jakarta, Kamis (4/2/2021).
Untuk melakukan Financial Check-Up di OCTO Clicks, nasabah
dapat mengakses tiga fitur yaitu My Assets, My Cashflow, dan My Goals di
halaman utama OCTO Clicks. Pertama, dengan fitur My Asset nasabah bisa melihat
jumlah investasi atau penempatan dana yang ada di CIMB Niaga.
Sebut saja seperti jumlah uang tabungan, rekening giro, tabungan berjangka, rekening valuta asing, reksa dana, hingga obligasi. Data ringkasan portfolio aset tersebut dapat menjadi bahan untuk menganalisa perkembangan jumlah aset nasabah dalam enam bulan terakhir.
Selain itu, dalam fitur My Asset, nasabah juga bisa
mengunduh tampilan informasi jumlah aset yang dimiliki tersebut sesuai dengan
bulan yang dikehendaki. Fitur ini sangat berguna untuk pelaporan pajak
penghasilan yang akan datang di bulan Maret 2021.
Untuk keperluan ini, nasabah cukup memilih bulan Desember
2020 pada fitur My Asset, kemudian seluruh tampilan aset yang dimiliki akan
keluar dan dapat langsung diunduh dalam format PDF atau Microsoft Excel.
Kedua, melalui fitur My Cashflow, nasabah bisa memonitor
arus kas baik pemasukan dan pengeluaran secara akurat. Data yang disajikan
mencakup transaksi pemasukan, rincian transaksi pengeluaran mulai dari
transfer, pembelian isi ulang, pembayaran tagihan, penarikan tunai, dan
transaksi lainnya.
Baca juga: Tetap Produktif di Rumah Aja dengan CIMB Clicks
“Dengan rincian transaksi yang lengkap, nasabah bisa
mengevaluasi pos-pos pengeluaran tersebut dan mengatur jumlah anggaran bulanan
sehingga menjadi lebih teratur,” jelas Bambang.
Ketiga, dengan mengakses fitur My Goals, maka nasabah dapat
menyusun rencana dan target keuangannya yang dapat difasilitasi melalui beragam
produk tabungan yang ada di CIMB Niaga. Setelah jumlah dana dan tenggat waktu
ditetapkan, maka nasabah bisa menabung secara rutin untuk mencapai target
tersebut.
“Fitur Financial Check-Up tersebut sangat memudahkan para pengguna untuk memonitor situasi keuangan dan arus keluar masuk uang. Ke depan, kami akan terus melengkapi beragam fitur di OCTO Clicks sehingga nasabah mendapatkan pengalaman internet banking yang memuaskan,” tutup Bambang.